FinTrustfintrust

KYC + KYB + antifraude real-time. Singular Face, OCR, liveness, documentoscopia.

Category: trust kycLayer: coreMaturity: adoptedFicha: enrichedSquad: fintrust-squad (Dantas)

Papel

KYC/KYB, biometria, antifraude real-time, score de risco, validação documental. Sistema com governança madura (60+ ADRs, manifesto, cross-module contracts). Stack polyglot (Go + Python). Real-time decisioning.

Enterprise Architecture (7/7 capabilities enriquecidas)

✓ toda capability enriquecida com dono tem accountable declarado

✓ nenhuma entidade com dono ambíguo

KYC PFfintrust.kyc_pf

A: TRUST_LEAD ✓maturidade: ppl4 proc5 tech4 info4VS: VS-onboarding

KycCase:CRUCustomer:R

⚖ LGPD · Circular 3.978 PLD/FT

KYB PJfintrust.kyb_pj

A: TRUST_LEAD ✓maturidade: ppl4 proc4 tech4 info4VS: VS-onboarding

KybCase:CRU

Biometria (liveness + facematch)fintrust.biometria

A: TRUST_LEAD ✓maturidade: ppl4 proc4 tech5 info4VS: VS-onboarding

BiometryEnrollment:CRU

⚖ LGPD biometria — consentimento

OCR + documentoscopiafintrust.ocr

A: TRUST_LEAD ✓maturidade: ppl4 proc4 tech4 info4VS: VS-onboarding

DocumentExtraction:CRU

Fraud score real-timefintrust.fraud_score

A: TRUST_LEAD ✓maturidade: ppl4 proc4 tech5 info4VS: VS-onboarding

FraudScore:C

PLD/FT + sanctionsfintrust.pld_ft

A: COMPLIANCE_LEAD ✓maturidade: ppl4 proc5 tech4 info4VS: VS-onboarding

SanctionCheck:CRU

⚖ PLD/FT — Circular 3.978 · sanctions OFAC/ONU

Trilha auditável de decisõesfintrust.audit_trail

A: COMPLIANCE_LEAD ✓maturidade: ppl4 proc4 tech4 info5VS: VS-onboarding

DecisionRecord:C

NÃO é

NÃO é IdP (FinID é)
NÃO faz autenticação ongoing (FinID)

Capabilities (7)

⚙️ Funcionais (6)

KYC PF

onboarding

Onboarding pessoa física: validação cadastral, base receita, listas restritivas.

fintrust.kyc_pf

KYB PJ

onboarding

Onboarding pessoa jurídica: QSA, UBO/beneficiário final, situação cadastral.

fintrust.kyb_pj

Biometria (liveness + facematch)

biometrics

Prova de vida + comparação facial (Singular Face) para onboarding e step-up.

fintrust.biometria

OCR + documentoscopia

document

Extração de dados de documentos + verificação de autenticidade (documentoscopia).

fintrust.ocr

Fraud score real-time

fraud

Score de fraude por transação/evento com regras + modelo, para autorização.

fintrust.fraud_score

PLD/FT + sanctions

compliance

Prevenção à lavagem + screening de sanções (PEP, OFAC, listas), monitoramento.

fintrust.pld_ft

🔧 Não funcionais (1)

Trilha auditável de decisões

auditability

Registro imutável de cada decisão KYC/fraude com evidência para auditoria BCB/regulador.

fintrust.audit_trail

Dependências (2)

Produto	Tipo	Via	Descrição
finid	`authenticates_via`	rest_api	—
finsource	`audits_to`	event_async	—

Controles (5)

lgpd_biometria
consentimento
falso_positivo_negativo_track
audit_log
dpo_gate

Gates obrigatórios (3)

lgpd_dpo_review
biometria_consent_test
fraud_baseline_test

Clientes atuais (7) · INSUMO

⚠️ Dados de cliente são insumos, não fazem parte do produto. Lista atualizada manualmente.

assaitorrasaojoaopaguemenospicpaygetnetcrefisa

Stack técnica

Linguagens

GoPython

Frameworks: —

Persistência

Postgres

Deploy: —

Sustentação

FTE/ano: 0.6SRE Tier: tier_0On-call: 24x7